الأقسام
كتلة سلسلة المجففة العملات الرقمية خذ الدكتور AN الاستخبارات المالية التدفقات المالية غير المشروعة تأملات شخصية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

تحسين الفعالية من خلال دعم التقييمات المتبادلة لأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب مع منتجات goPortfolio

تم إجراء تقييمات لأطر مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) منذ عام 1992 ، وكانت وحدات الاستخبارات المالية جزءًا لا يتجزأ من هذه التقييمات منذ البداية.

تلعب وحدات الاستخبارات المالية (FIUs) دورًا مركزيًا في تنفيذ آليات وأنظمة فعالة وقوية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

تم إجراء تقييمات لأطر مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) منذ عام 1992 ، وكانت وحدات الاستخبارات المالية جزءًا لا يتجزأ من هذه التقييمات منذ البداية. وتجدر الإشارة إلى أن أنظمة الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة التي تستخدمها وحدات الاستخبارات المالية هي القوة الدافعة في جميع أنظمة مكافحة غسل الأموال ، مما يضع وحدات المعلومات المالية كهيئات مركزية تستمر في لعب دور رئيسي في الجهود الوطنية لمكافحة غسيل الأموال.

يتم إجراء التقييمات الوطنية لأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من قبل مجموعة العمل المالي (FATF) من خلال هيئاتها الإقليمية (المشار إليها باسم FSRBs) أو من قبل لجنة الخبراء المعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال (MONEYVAL).

يجري المقيِّمون مراجعة مستقلة للإطار المؤسسي ، والقوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية والمتطلبات الأخرى ذات الصلة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، فضلاً عن التدابير والأنظمة التنظيمية الأخرى المعمول بها لردع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي قد تحدث من خلال المؤسسات المالية أو الأعمال والمهن غير المالية المعينة (DNFBPs). يقوم المقيمون أيضًا بفحص قدرة وتنفيذ وفعالية كل هذه الأنظمة والآليات.

نتيجة التقييم هي ملخص لتدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعمول بها في بلد ما في وقت البعثة ، أو بعد ذلك بوقت قصير. وهو يصف ويحلل تلك التدابير ، ويحدد مستوى التزام الدولة بجميع توصيات مجموعة العمل المالي ويقدم المشورة حول كيفية تعزيز جوانب معينة من الأنظمة.

غالبًا ما تتضمن هذه التوصيات تعزيز الإطار القانوني الأساسي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في بلد ما في عدد من المجالات ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، تعديل قوانين مكافحة غسل الأموال لتوسيع نطاق الجرائم الأصلية ، والقدرة على التفاعل مع الكيانات المبلغة. (على سبيل المثال ، طلب المعلومات) ، وتوفير قدرات أكبر لوحدة الاستخبارات المالية.

بالإضافة إلى دورها الحاسم في الأنظمة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، توفر وحدات الاستخبارات المالية الدعم التشغيلي لعمل السلطات المختصة الأخرى (مثل وكالات إنفاذ القانون). تلعب وحدات الاستخبارات المالية أيضًا دورًا رئيسيًا في المكافحة العالمية لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم الأخرى ذات الصلة. ونتيجة لذلك ، فإن أنظمة تكنولوجيا المعلومات القوية لوحدة الاستخبارات المالية ضرورية لضمان قدرتها على تحويل البيانات إلى استخبارات مالية. لا يمكن لوحدة الاستخبارات المالية أداء وظائفها (على سبيل المثال ، الوصول إلى المعلومات في الوقت المناسب ؛ البحث في قواعد البيانات للتحليل أو إجراء استفسارات نيابة عن النظراء الأجانب ؛ وإعداد تقارير تحليل الاتجاهات) بشكل فعال دون استخدام أنظمة تكنولوجيا المعلومات الحديثة.

تقوم العديد من المنظمات الدولية ، بما في ذلك البنك الدولي وصندوق النقد الدولي ، بمراجعة وتقديم المشورة بشأن فعالية وكفاءة الأنظمة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، أو آليات محددة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (مثل الهيكل الإشرافي وإطار نظام العدالة ، إلخ. ) ، لمساعدة الحكومات في تحسين تخصيص مواردها أو في تحديث سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن نموذج نضج نظام معلومات وحدة الاستخبارات المالية (FISMM) ، الذي طورته مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية ، هو إطار شامل يمكّن وحدات الاستخبارات المالية ذات الأحجام والسياقات المتنوعة من تقييم مستوى نضج عملياتها وأنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها. يصف FISMM المراحل من خلال 15 مجالًا (FD01-FD15) لتتبع تقدم هذه العمليات كما يتم تحديدها وتنفيذها وتحسينها. يساعد هذا الإطار أيضًا في صياغة الإستراتيجية وإدارة الأداء وتحسين العمليات وتقييم التكنولوجيا داخل بيئة وحدة الاستخبارات المالية.

تم تحديد خمسة أنواع من وحدات الاستخبارات المالية (من حيث حجمها وسياقها): أ) وحدات الاستخبارات المالية الصغيرة في البلدان الهشة ؛ ب) وحدات استخبارات مالية صغيرة في البلدان المستقرة ؛ ج) متوسط ​​وحدات المعلومات المالية ؛ د) وحدات المعلومات المالية الخاصة بالبيانات الضخمة ؛ ه) وحدات الاستخبارات المالية التي تدعم مجتمع المستخدمين الموزع أو المؤسسات المالية الموزعة.

تدعم منتجات برامج goPortfolio مجالات متنوعة من FISMM (FD01-FD13) ، لجميع أنواع وحدات المعلومات المالية. يدعم نموذج goIDM ، من خلال عملية شاملة ، مجالات FISMM ، على وجه الخصوص ، لتلبية متطلبات مجال إدارة البنية التحتية التقنية أو المحاذاة الإستراتيجية لتكنولوجيا المعلومات (FD14) ، ومجال إدارة أمن المعلومات (FD15).

من المهم أيضًا ملاحظة أن منتجات برنامج goPortfolio توفر إطارًا معماريًا مؤسسيًا لوحدات الاستخبارات المالية وتأخذ في الاعتبار توصيات مجموعة العمل المالي ، 5th توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال ومبادئ مجموعة إيغمونت. تغطي مجموعة goPortfolio Suite أربعة مجالات: أ) هندسة أعمال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ؛ ب) بنية البيانات بين الكيانات المبلغة ؛ وحدات الاستخبارات المالية وغيرها من أصحاب المصلحة الوطنيين / الإقليميين / الدوليين ؛ ج) معمارية التطبيق. د) بنية البنية التحتية (التكنولوجيا) ، والتي تشمل أمن المعلومات. بعض الأدوات المبتكرة التي تقدمها goPortfolio هي goINTEL و goBlockChain و goWatchList. تأخذ هذه الحلول في الاعتبار أحدث التطورات الصناعية ، سواء كانت التقنيات الجديدة (مثل العملات الافتراضية / مدفوعات الهاتف المحمول) أو اللوائح الجديدة (على سبيل المثال: 5th توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال).

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *